中國消費者報報道(記者聶國春)來自中國銀聯(lián)的數(shù)據(jù)顯示，2019年中國銀聯(lián)配合全國各級公安機關查辦案件約1.9萬余件，協(xié)查涉案銀行卡約44萬張，排查非法資金逾2001億元。經(jīng)過產(chǎn)業(yè)各方的共同努力，2019年我國銀行卡總體欺詐率控制在0.87%，處于全球低位。
同時，2019年開展的支付安全調查結果顯示，消費者遭遇到的電信網(wǎng)絡詐騙活動呈現(xiàn)精準特征，參與網(wǎng)絡賭博活動的用戶較一般人群發(fā)生損失的概率更高、發(fā)生大額損失的幾率更大，非法網(wǎng)絡平臺表現(xiàn)活躍且社會影響惡劣，同時各類詐騙套路及手法復雜多變。
為幫助金融消費者防范各類非法交易活動的侵害，根據(jù)配合警方偵破的有關典型案例，以及支付安全調查活動發(fā)現(xiàn)的一些特征，中國銀聯(lián)支付安全專家日前發(fā)布支付安全提示，建議消費者做好以下防范工作。
首先，做到三個“一定”，防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪。一是“一定要管理好自己的銀行卡”，及時清理睡眠銀行卡及賬戶，不出借、出租個人銀行卡，拒絕誘惑，不參與銀行卡賬戶買賣活動;二是“一定守護好個人敏感信息”，不點擊短信中的鏈接，不登錄不明網(wǎng)站，不泄露短信驗證碼給他人;三是“一定從正規(guī)渠道下載APP”，不下載以“炒匯”“現(xiàn)金貸”“貸款”“區(qū)塊鏈投資”等名義的非法APP交易平臺，通過正規(guī)應用商店下載APP。
其次，堅決抵制賭博、“跑分”等非法平臺活動。賭博活動本質是一種騙局，賭博的勝負均由賭博團伙人為操控，通過“先贏后輸”“小贏大輸”等方式，不斷騙取、侵占用戶資金。同時，賭博團伙為實現(xiàn)非法資金的轉移，還搭建了一些非法網(wǎng)絡平臺，并冠以“跑分”等新名稱，掩蓋其從事非法犯罪活動本質，引誘用戶提供個人銀行卡或收款碼參與轉移非法資金活動。因此，中國銀聯(lián)安全支付專家提示消費者，堅決遠離賭博活動，拒絕參與各種非法平臺活動，自覺遵守國家法律法規(guī)，對自身財產(chǎn)安全負責。
再次，識別套路，防范欺詐。結合協(xié)助公安機關打擊的各類非法交易活動案件，支付安全專家揭示了一些常見的欺詐套路：一是高利理財類，騙子往往以低投資獲得高利息和消費返利、投資境外股權和外匯、投資“區(qū)塊鏈”和“虛擬貨幣”為噱頭進行“利益”誘惑實施欺詐;二是網(wǎng)絡借貸類，非法平臺通過網(wǎng)絡虛假廣告引誘、繳納保證金、中介代辦、擔保公司模式等方式盜取投資者信息，以低息貸款進行引誘;三是冒充虛構類，騙子主要通過冒充熟人、領導、公檢法，或虛構中獎、到付快遞等騙局，誘騙受害人轉賬匯款;四是網(wǎng)購交易類，主要有網(wǎng)絡刷單詐騙、網(wǎng)絡支付詐騙、網(wǎng)購消費退款詐騙等。
中國銀聯(lián)表示，作為支付清算機構，將督促網(wǎng)絡內成員機構合規(guī)發(fā)展，嚴格落實商戶管理、交易監(jiān)控和風險排查等相關要求，嚴禁成員機構為任何非法交易提供支付服務，按照相關規(guī)則積極處置違法違規(guī)活動。
