中國消費者報訊（記者孫蔚）為了加強市場監(jiān)管，切實維護消費者的合法權(quán)益，提升行業(yè)規(guī)范化服務水平，引領行業(yè)健康發(fā)展，1月15日，由中國消費者報社主辦、中國成人教育協(xié)會財商教育專業(yè)委員會協(xié)辦的財商教育行業(yè)首個誠信自律倡議發(fā)布會暨座談會在京召開。來自國家市場監(jiān)管總局、中國消費者協(xié)會、北京市消費者協(xié)會、北京大學經(jīng)濟學院、中國社科院金融所、北京市律師協(xié)會消費者權(quán)益法律專業(yè)委員會、微淼商學院的專家、學者出席了本次會議，就在線財商教育行業(yè)市場監(jiān)管、消費者權(quán)益保護、行業(yè)亂象治理等熱點話題進行了深入探討。
隨著金融市場的深化、金融產(chǎn)品的不斷豐富和發(fā)展，個人財富管理也有了日益多樣化的投資方式和投資工具，其決策所需要的財經(jīng)素養(yǎng)也不斷增強，因此財商教育的重要性正日益凸顯。
據(jù)記者了解，自2006年起，國家相關部門先后聯(lián)合發(fā)布了一系列政策，如《關于加強學校保險教育有關工作的指導意見》《中國金融教育國家戰(zhàn)略》《中國金融教育國家戰(zhàn)略》《關于加強金融消費者權(quán)益保護工作的指導意見》《推進普惠金融發(fā)展規(guī)劃(2016-2020年)》等，這一系列舉措涵蓋保險、金融教育等方面，都旨在推動普及財商教育普及。
財商教育的火爆，讓以前對財商教育并不在意的人們意識到，理財不僅是一項技能，更是一門必修課。但是，在各教育平臺迅猛發(fā)展的同時，許多侵害消費者權(quán)益的現(xiàn)象也漸漸浮出水面，影響著財商教育行業(yè)的健康有序發(fā)展。
比如，有的機構(gòu)假借培訓之名，售賣高價理財產(chǎn)品；有的機構(gòu)以代客理財?shù)拿x，替學員進行理財投資，讓學員承擔高風險；有的巧立名目，收取額外費用，甚至利用學員對金融知識的漏洞，向?qū)W員借錢、集資，嚴重擾亂了財商教育行業(yè)的秩序。
對此，《中國消費者報》副總編輯楊力軍表示：“中國消費者報社長期以來非常關注教育培訓，特別是在線教育這方面。為維護消費者的權(quán)益，規(guī)范財商教育行業(yè)的發(fā)展，此次我們組織了財商教育行業(yè)首個誠信自律倡議發(fā)布座談會，其目的是直面財商教育的痛點，聽取各位專家、學者的意見、建議，督促行業(yè)從業(yè)者誠信經(jīng)營，自查自糾，將產(chǎn)品服務做好做優(yōu)，推動行業(yè)規(guī)范化發(fā)展。”
市場監(jiān)管總局網(wǎng)監(jiān)司相關領導認為，隨著金融產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，財商教育對消費者具有重要意義。由于消費者知識層次的差異性，財商教育機構(gòu)只有正確處理好跟消費者之間的關系，才能夠走得更遠。
中國消費者協(xié)會消費指導部主任任靜建議，企業(yè)應該從售前、售中、售后三個方面切實保障消費者的合法權(quán)益，把消費者利益放在首位。根據(jù)消費者的需求和現(xiàn)狀，應在售前做到教材、課件以及學習方法等合法合規(guī)，在售中要及時聽取學員反饋，并在售后通過各項服務措施和承諾來保證消費者的權(quán)益。像微淼商學院這樣的頭部財商教育企業(yè)更應該率先做出表率，把企業(yè)好的做法推廣成行業(yè)標準，促使行業(yè)走向更加健康。
北京市消費者協(xié)會秘書長楊曉軍表示，企業(yè)應該誠信經(jīng)營、合規(guī)經(jīng)營，為消費者提供通暢的投訴通道，倡導正能量，以達到良幣驅(qū)逐劣幣的目的。此外，他建議聯(lián)合媒體通過體驗式調(diào)查和認知調(diào)查等方式，讓人們對財商教育行業(yè)有更深入的了解和認知。
北京大學經(jīng)濟學院副院長鎖凌燕教授、北京市律師協(xié)會消費者權(quán)益法律專業(yè)委員會主任蘆云、中國社科院金融所金融科技研究室主任尹振濤也從學界、法律界、金融界等角度，深入探討了財商教育的重要性以及目前行業(yè)發(fā)展的痛點和難點，共同推動行業(yè)向規(guī)范有序的方向發(fā)展。
在活動現(xiàn)場，在活動現(xiàn)場，由財商教育行業(yè)頭部企業(yè)微淼商學院發(fā)起的《誠信自律倡議》正式發(fā)布，其內(nèi)容涵蓋宣傳推廣、合同簽署、課程團隊、圖文資料、學員個人信息安全、退費服務、行為規(guī)范等各方面，號召財商教育機構(gòu)做到“四不”，即不賣理財產(chǎn)品、不賣保險、不薦股、不代客理財。
微淼商學院聯(lián)合創(chuàng)始人、CEO王樓樓表示：“健康的行業(yè)離不開市場監(jiān)管和企業(yè)自律，完善的法律法規(guī)與行業(yè)規(guī)范是財商教育行業(yè)發(fā)展的基本保障，它不僅能讓企業(yè)行得更穩(wěn)、走得更遠，還能讓企業(yè)在用戶中樹立良好的口碑，讓企業(yè)與行業(yè)一道健康發(fā)展，開拓更為廣闊的發(fā)展空間。微淼商學院作為財商教育領域的頭部品牌，有責任發(fā)揮行業(yè)示范作用，帶動更多同業(yè)者規(guī)范運營，推動行業(yè)加速走向規(guī)范。”
據(jù)王樓樓介紹，《誠信自律倡議》以微淼商學院高度自律的教學服務為藍本，從宣傳推廣、合同簽署、課程團隊、圖文資料、學員個人信息安全、教學服務規(guī)范等多個方面為行業(yè)提供執(zhí)行參照，力求最大限度地保護消費者的合法權(quán)益。
中國成人教育協(xié)會財商教育專委會秘書長沈宗洲表示：“《誠信自律倡議》直面行業(yè)存在的挑戰(zhàn)與問題，有助于督促從業(yè)者自我回顧、自查自糾，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。只有圍繞客戶需求這個核心將產(chǎn)品和服務做好，才能鞏固財商教育的成果，將行業(yè)推升至新的高度。”
附：財商教育行業(yè)誠信自律倡議
