中國消費者報北京訊（記者 聶國春）中行“原油寶”等一系列風險事件，讓投資者知曉了金融衍生品的風險。近日，央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會、國家外匯管理局等四部門發(fā)布《關于促進衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展的指導意見（征求意見稿）》（以下簡稱“征求意見稿”），強化投資者保護，提出禁止銀行保險機構通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易。
征求意見稿的起草說明指出，從整體來看，當前我國衍生品市場制度規(guī)則有待完善，監(jiān)管標準有待統(tǒng)一，金融機構專業(yè)管理能力有待提升，合格投資者管理有待強化，與衍生品交易活動相關的各類基礎設施建設有待加強，存在金融管理的薄弱環(huán)節(jié)，風險事件也偶有發(fā)生。
據(jù)了解，征求意見稿共十八條，主要內(nèi)容有四方面，包括統(tǒng)一衍生品定義和分類；以柜臺對客衍生品業(yè)務為著力點，強化投資者保護；要求金融機構加強內(nèi)控管理，夯實衍生品業(yè)務規(guī)范發(fā)展的微觀基礎；按照金融管理部門職責 ，做出監(jiān)管分工協(xié)作安排。
在強化投資者保護方面，征求意見稿明確，金融機構開展柜臺對客衍生品業(yè)務，應當僅面向合格投資者，并進一步規(guī)范了相關的適當性評估、風險揭示、銷售管理、內(nèi)部管理等方面的要求。為了保護個人客戶，征求意見稿要求金融機構主要面向非個人投資者開展衍生品業(yè)務，禁止銀行保險機構通過柜臺與個人客戶直接開展衍生品交易，其他金融機構為個人客戶提供服務須制定更為審慎的參與要求，相關的評估和銷售要求也更為嚴格。
據(jù)悉，本次意見征集截至12月18日，公眾可通過郵件或信函方式提出反饋意見。
