中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）11月15日，中國銀保監(jiān)會福建監(jiān)管局發(fā)布數(shù)則行政處罰信息，涉及2家銀行機(jī)構(gòu)。福建省南平市順昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社因涉多項(xiàng)違法違規(guī)，被罰180萬元，2名相關(guān)責(zé)任人被終身禁業(yè)，6名相關(guān)責(zé)任人被警告并罰款；交通銀行漳州分行因涉2項(xiàng)違法違規(guī)，被罰60萬元，1名相關(guān)責(zé)任人被禁業(yè)2年。
經(jīng)查，順昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社存在股權(quán)管理不到位、內(nèi)控管理不到位、個(gè)人貸款“三查”不盡職等主要違法違規(guī)事實(shí)，2022年11月4日，中國銀保監(jiān)會南平監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行股權(quán)管理暫行辦法》第十五條，《中國銀保監(jiān)會農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第十二條，《中國銀監(jiān)會關(guān)于銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控工作的指導(dǎo)意見》第三十三點(diǎn)，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》第二點(diǎn)，《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》第十五條、第四十六條，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第十三條、第十八條、第三十五條，《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于加強(qiáng)信貸管理嚴(yán)禁違規(guī)放貸的通知》第二點(diǎn)，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)、第四十八條第（二）項(xiàng)、第（三）項(xiàng)的規(guī)定，對順昌縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社合并處以180萬元罰款；對陳茂泉、陳日洪2人禁止終身從事銀行業(yè)工作；對方長江、李毅、胡春貴、徐師堅(jiān)、楊為、楊廣芳6人給予警告，并各處10萬元罰款。
交通銀行漳州分行存在“未按規(guī)定報(bào)送案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息、流動資金貸款管理不審慎”違法違規(guī)事實(shí)，2022年11月8日，中國銀保監(jiān)會漳州監(jiān)管分局依據(jù)《中國銀監(jiān)會關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度的通知》之《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》第三條、第十一條、第二十二條，《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)規(guī)定，對交通銀行漳州分行合計(jì)處以60萬元罰款；相關(guān)責(zé)任人林俊川涉“流動資金貸款管理不審慎”違法違規(guī)事實(shí)，中國銀保監(jiān)會漳州監(jiān)管分局依據(jù)《流動資金貸款管理暫行辦法》第十三條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十八條第（三）項(xiàng)，對林俊川禁止從事銀行業(yè)工作2年。
