中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）2023年3月10日，中國銀保監(jiān)會(huì)福建監(jiān)管局發(fā)布2則行政處罰信息。中國工商銀行股份有限公司莆田涵江支行（以下簡稱工行莆田涵江支行）因違法違規(guī)被罰45萬元；該行一名員工因涉嫌違規(guī)查詢、倒賣客戶個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息，被禁業(yè)三年。
經(jīng)查，工行莆田涵江支行存在“內(nèi)控管理不到位；未按規(guī)定報(bào)送案件信息”違法違規(guī)事實(shí)，3月2日，中國銀保監(jiān)會(huì)莆田監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》第十點(diǎn)、第十二點(diǎn)，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件處置三項(xiàng)制度》第九條，《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)案件（風(fēng)險(xiǎn)）信息報(bào)送及登記辦法》第三條、第十一條、第二十二條，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引的通知》第十二條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十六條第（五）項(xiàng)的規(guī)定，對(duì)工行莆田涵江支行合計(jì)處以45萬元罰款。
工行莆田涵江支行員工陳超翼存在“違規(guī)查詢、倒賣客戶個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息”違法違規(guī)事實(shí)，3月2日，中國銀保監(jiān)會(huì)莆田監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第五條，《中國銀監(jiān)會(huì)辦公廳關(guān)于加強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控管理有效防范柜面業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)的通知》第十點(diǎn)、第十二點(diǎn)，《中國銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引的通知》第十二條，《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第二十一條、第四十八條第（三）項(xiàng)的規(guī)定，決定禁止陳超翼從事銀行業(yè)工作3年。
記者從中國裁判文書網(wǎng)獲悉，經(jīng)莆田市涵江區(qū)人民法院審理查明，被告人陳超翼自2016年7月調(diào)入工行莆田涵江支行上班。工作期間，陳超翼將其在上述銀行履行職責(zé)過程中獲得的在該銀行開戶的客戶銀行賬戶名、賬戶余額、賬戶掛失狀態(tài)等公民個(gè)人財(cái)產(chǎn)信息逾558條，以每條60元或70元不等的價(jià)格出售給同案人周某某（另案處理），非法獲利4萬元。涵江區(qū)人民法院判決陳超翼犯侵犯公民個(gè)人信息罪，判處有期徒刑二年六個(gè)月，緩刑三年，并處罰金五萬元。違法所得4萬元予以沒收，上繳國庫。
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