中國消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）8月中旬，中國人民銀行福州中心支行發(fā)布8則行政處罰信息。泉州銀行股份有限公司（以下簡稱泉州銀行）、福建福清匯通農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱福清匯通農(nóng)商行）2家銀行涉嫌多項(xiàng)違法被警告并罰款，6名相關(guān)責(zé)任人也受到相應(yīng)處罰。
經(jīng)查，泉州銀行存在以下14項(xiàng)違法行為：未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表；開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶未按規(guī)定備案；涉詐賬戶管理不到位；未按規(guī)定建立反假內(nèi)部管理制度和操作規(guī)范；相關(guān)人員不具備反假專業(yè)能力；未按規(guī)定解繳假幣；占壓財(cái)政存款或者資金；向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人；未按照規(guī)定對異議信息進(jìn)行標(biāo)注；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告；存在虛假或引人誤解的營銷宣傳；違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)規(guī)定；違反金融消費(fèi)者保護(hù)內(nèi)部控制及其他管理規(guī)定。
8月7日，中國人民銀行福州中心支行依法對泉州銀行予以警告，并處罰款426.5萬元；時(shí)任泉州銀行副行長賴某軍對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告2項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰6.8萬元；時(shí)任泉州銀行零售業(yè)務(wù)部總經(jīng)理王某彬?qū)υ撔形窗匆?guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款4.4萬元；時(shí)任泉州銀行運(yùn)營管理部總經(jīng)理柯某璇對該行涉詐賬戶管理不到位、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)2項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款9.4萬元；時(shí)任泉州銀行普惠金融部總經(jīng)理潘某對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰4.4萬元；時(shí)任泉州銀行法律合規(guī)部總經(jīng)理吳某忠對該行未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)、未按規(guī)定報(bào)告大額交易或可疑交易報(bào)告2項(xiàng)違法行為負(fù)有責(zé)任，被罰款6.8萬元。
福清匯通農(nóng)商行存在以下違法行為：未按規(guī)定報(bào)送統(tǒng)計(jì)報(bào)表；涉詐賬戶管理不到位；占壓財(cái)政存款或者資金；向金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫提供個(gè)人不良信息，未事先告知信息主體本人。2023年8月7日，中國人民銀行福州中心支行依法予以警告，并處罰款155萬元；時(shí)任福清匯通農(nóng)商行計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理張某對該行涉詐賬戶管理不到位的違法行為負(fù)有責(zé)任，被警告并處罰款5萬元。
