中國(guó)消費(fèi)者報(bào)福州訊（記者張文章）違規(guī)要求借款企業(yè)配套存款、個(gè)人貸款調(diào)查及支付審查不盡職、轉(zhuǎn)嫁貸款押品評(píng)估費(fèi)……8月9日，金融監(jiān)管總局福建監(jiān)管局發(fā)布多則行政處罰信息，其中涉及廈門國(guó)際銀行股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱廈門國(guó)際銀行）泉州、寧德2個(gè)分行，這2個(gè)分行均存在4項(xiàng)以上違法違規(guī)事實(shí)，合計(jì)受到715萬元罰款處罰，10名相關(guān)責(zé)任人受到警告、罰款、禁業(yè)處罰。
經(jīng)查，廈門國(guó)際銀行股份有限公司泉州分行存在“內(nèi)部控制不到位，信貸業(yè)務(wù)內(nèi)控管理有效性不足；辦理無真實(shí)需求的存單質(zhì)押貸款；個(gè)人貸款調(diào)查、支付審查不盡職，貸后管理不到位；下轄泉州晉江支行未盡職調(diào)查、檢查流動(dòng)資金貸款用途真實(shí)性；未合理測(cè)算流動(dòng)資金貸款營(yíng)運(yùn)資金需求，未盡職調(diào)查、檢查貸款用途真實(shí)性；員工行為管理不到位；存貸掛鉤，違規(guī)要求借款企業(yè)配套存款”違法違規(guī)事實(shí)，8月1日，金融監(jiān)管總局泉州監(jiān)管分局依據(jù)《商業(yè)銀行法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該分行合計(jì)處以360萬元罰款；對(duì)時(shí)任該分行營(yíng)銷二部助理總經(jīng)理黃傳輝禁止從事銀行業(yè)工作二年，時(shí)任泉州晉江支行行長(zhǎng)黃鵬生禁止從事銀行業(yè)工作一年；對(duì)該分行市場(chǎng)營(yíng)銷二部助理總經(jīng)理顏淮瑩給予警告，并處以5萬元罰款；對(duì)該分行行長(zhǎng)郭燕軍、市場(chǎng)營(yíng)銷二部客戶經(jīng)理吳錦福、泉州晉江支行市場(chǎng)營(yíng)銷部經(jīng)理諶路、泉州晉江支行零售業(yè)務(wù)部副經(jīng)理汪曉毅給予警告。
廈門國(guó)際銀行寧德分行存在“流動(dòng)資金貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位、流動(dòng)資金需求測(cè)算不合理，超借款人需求發(fā)放貸款；經(jīng)營(yíng)性物業(yè)抵押貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位、貸款支付管理不到位；個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款貸前調(diào)查不盡職、貸后管理不到位；轉(zhuǎn)嫁貸款押品評(píng)估費(fèi)”違法違規(guī)事實(shí)，8月7日，金融監(jiān)管總局寧德監(jiān)管分局依據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》及相關(guān)審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，對(duì)該分行合計(jì)處以355萬元罰款；對(duì)時(shí)任該分行行長(zhǎng)鄭興文給予警告，并處10萬元罰款；市場(chǎng)營(yíng)銷部客戶經(jīng)理宋宏和黃宇給予警告。
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