中信銀行貸款違規(guī)被罰2000余萬元
2020-03-03 15:27
本文來源：中國消費者報•中國消費網(wǎng)
作者：聶國春
因信貸資金違規(guī)流入房地產(chǎn)等領域，中信銀行近日收到一張2020萬元的罰單，這已是近16個月來中信銀行第三次被罰2000萬元以上。
北京銀保監(jiān)局日前公布的處罰信息顯示，中信銀行的主要違法違規(guī)事實(案由)共有19項，有13項涉及房地產(chǎn)業(yè)務，其中包括：違規(guī)發(fā)放土地儲備貸款;信貸資金被挪用流入房地產(chǎn)開發(fā)公司;個人經(jīng)營性貸款資金被挪用于購房;未對融資人交易材料合理性進行必要的審查，資金被用于繳納土地競買保證金;違規(guī)為房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金性質融資;簽署抽屜協(xié)議互投涉房信貸資產(chǎn)騰挪信貸規(guī)模;理財資金違規(guī)投向未上市房地產(chǎn)企業(yè)股權;理財資金被挪用于支付土地出讓價款;違規(guī)向資本金不足的房地產(chǎn)開發(fā)項目提供融資等。
據(jù)了解，2019年8月，因涉及錯報、漏報銀行業(yè)監(jiān)管統(tǒng)計資料等13項違法違規(guī)行為，中信銀行被處沒收違法所得33.6677萬元，罰款2190萬元。2018年12月，中信銀行因理財資金違規(guī)繳納土地款等6項違規(guī)行為被銀保監(jiān)會罰款2280萬元。
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