中國(guó)消費(fèi)者報(bào)訊(記者聶國(guó)春)針對(duì)農(nóng)業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、貼現(xiàn)資金直接回流至銀行承兌匯票出票人等多項(xiàng)違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會(huì)8月28日依法對(duì)該行罰沒(méi)合計(jì)5315.6萬(wàn)元，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人員給予行政處罰。
銀保監(jiān)會(huì)當(dāng)日披露的罰單顯示，農(nóng)業(yè)銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)(案由)共24項(xiàng)，包括貸款、理財(cái)和其他業(yè)務(wù)。例如，貸款方面存在向關(guān)系人發(fā)放信用貸款、流動(dòng)資金貸款被用于固定資產(chǎn)投資、個(gè)人住房貸款首付比例違規(guī)、超過(guò)實(shí)際需求發(fā)放流動(dòng)資金貸款、貸后管理缺失導(dǎo)致資金被用于房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)和償還銀行承兌匯票墊款等違法違規(guī)行為。理財(cái)方面，其違法違規(guī)行為包括銷售非保本理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)出具承諾函;理財(cái)產(chǎn)品相互交易、相互調(diào)節(jié)收益;面向一般個(gè)人投資者銷售的理財(cái)產(chǎn)品投向股權(quán)投資等。對(duì)此，銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《商業(yè)銀行法》等法律法規(guī)，沒(méi)收該行違法所得55.3萬(wàn)元，罰款5260.3萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)5315.6萬(wàn)元。
此外，時(shí)任農(nóng)行濮陽(yáng)縣慶祖分理處主任黃甫和武陟縣支行行長(zhǎng)周文，因?qū)︿N售非保本理財(cái)產(chǎn)品違規(guī)出具承諾函行為負(fù)有責(zé)任，分別被警告并各處罰款5萬(wàn)元。時(shí)任農(nóng)行河南省分行副行長(zhǎng)王霄漢、湖北省分行行長(zhǎng)朱正罡、總行辦公室副主任徐爭(zhēng)、總行內(nèi)控與法律合規(guī)部副總經(jīng)理?xiàng)钣窳岬热耍彩艿骄嫣幏帧?/p>
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