中國消費者報訊（記者 聶國春）7月16日，銀保監(jiān)會公布數(shù)則行政處罰。其中，交通銀行因存在23項違法違規(guī)行為，被罰款4100萬元。同時，該行湖南省分行與陜西省分行相關(guān)部門責任人也被處以警告與罰款處罰。
據(jù)了解，交行的違法違規(guī)行為是在監(jiān)管部門開展的影子銀行和交叉金融業(yè)務(wù)專項現(xiàn)場檢查中被發(fā)現(xiàn)的。具體違法違規(guī)行為主要存在于同業(yè)業(yè)務(wù)、理財業(yè)務(wù)中。其中理財違法違規(guī)嚴重，包括：理財業(yè)務(wù)和同業(yè)業(yè)務(wù)制度不健全；理財業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)與事實不符；部分理財業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管導向不符；理財業(yè)務(wù)風險隔離不到位，利用本行表內(nèi)自有資金為本行表外理財產(chǎn)品提供融資；理財資金違規(guī)投向土地儲備項目；理財產(chǎn)品相互交易調(diào)節(jié)收益；面向非機構(gòu)投資者發(fā)行的理財產(chǎn)品投資不良資產(chǎn)支持證券；公募理財產(chǎn)品投資單只證券超限額；理財資金違規(guī)投向交易所上市交易的股票；理財資金投資非標資產(chǎn)比照貸款管理不到位；私募理財產(chǎn)品銷售文件未約定冷靜期；開放式公募理財產(chǎn)品資產(chǎn)配置未達到流動性管理監(jiān)管比例要求；理財產(chǎn)品信息登記不及時；理財產(chǎn)品信息披露不合規(guī)；結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品衍生品交易無真實交易對手和交易行為；利用理財資金與他行互投不良資產(chǎn)收益權(quán)，實現(xiàn)不良資產(chǎn)虛假出表等。
同業(yè)業(yè)務(wù)中，存在同業(yè)賬戶管理不規(guī)范、將同業(yè)存款納入一般性存款核算等違法違規(guī)行為。此外，該行在貸款業(yè)務(wù)中，存在未嚴格審查委托貸款資金來源、違規(guī)向委托貸款借款人收取手續(xù)費等違法違規(guī)行為。
交行方面表示，此次處罰源于2019年對該行進行的有關(guān)業(yè)務(wù)檢查。交通銀行高度重視監(jiān)管意見，已采取一系列措施加強問題整改，進一步完善制度、優(yōu)化流程、強化執(zhí)行，做到立查立改、舉一反三。交行將持續(xù)強化內(nèi)控合規(guī)管理建設(shè)，不斷提升經(jīng)營管理水平，實現(xiàn)高質(zhì)量發(fā)展。
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