中國消費(fèi)者報(bào)北京訊（記者聶國春）繼今年6月光大理財(cái)、中銀理財(cái)?shù)壤碡?cái)公司首次因理財(cái)業(yè)務(wù)違規(guī)吃罰單后，又有多家金融機(jī)構(gòu)遭監(jiān)管重罰。
銀保監(jiān)會10月28日披露，因理財(cái)業(yè)務(wù)存在多項(xiàng)違法違規(guī)，農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、建設(shè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)分別被罰150萬元、450萬元、240萬元和200萬元，4家機(jī)構(gòu)共涉及1040萬元罰款。其中，“農(nóng)行系”金融機(jī)構(gòu)連吃兩張罰單，兩家合計(jì)被罰390萬元。
具體而言，農(nóng)銀理財(cái)共涉六項(xiàng)違法違規(guī)行為：一是公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的10%；二是全部公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券的市值超過該證券市值的30%；三是開放式公募理財(cái)產(chǎn)品持有高流動性資產(chǎn)比例不達(dá)標(biāo)；四是開放式公募理財(cái)產(chǎn)品杠桿水平超標(biāo)；五是同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；六是突出使用絕對數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)。基于上述違法違規(guī)行為，銀保監(jiān)會依照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》相關(guān)審慎經(jīng)營規(guī)則，對其處以240萬元罰款。
對于農(nóng)業(yè)銀行的處罰則涉及以下兩項(xiàng)：一是作為托管機(jī)構(gòu)，存在未及時(shí)發(fā)現(xiàn)理財(cái)產(chǎn)品投資集中度超標(biāo)情況；二是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求，操作管理不到位。
興業(yè)銀行和建設(shè)銀行被罰的主要原因同樣是理財(cái)業(yè)務(wù)存在違法違規(guī)。其中興業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)被罰款最高，達(dá)450萬元，共存在5項(xiàng)違規(guī)：一是老產(chǎn)品規(guī)模在部分時(shí)點(diǎn)出現(xiàn)反彈；二是未按規(guī)定開展理財(cái)業(yè)務(wù)內(nèi)部審計(jì)；三是同業(yè)理財(cái)產(chǎn)品未持續(xù)壓降；四是單獨(dú)使用區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)；五是理財(cái)托管業(yè)務(wù)違反資產(chǎn)獨(dú)立性原則要求。
記者了解到，此次集中處罰是針對部分理財(cái)公司及其母行開展的理財(cái)業(yè)務(wù)專項(xiàng)現(xiàn)場調(diào)查結(jié)果。今年6月，銀保監(jiān)會官網(wǎng)首次公開披露對中國銀行、光大銀行、中銀理財(cái)以及光大理財(cái)4家機(jī)構(gòu)的處罰結(jié)果，合計(jì)處罰金額達(dá)1490萬元，加上此次公布的4家機(jī)構(gòu)，合計(jì)共有8家機(jī)構(gòu)累計(jì)處罰2530萬元。業(yè)內(nèi)人士表示，未來隨著對理財(cái)公司及母行現(xiàn)場檢查的深入開展，預(yù)計(jì)將有更多相關(guān)罰單被公示。
今年5月，《理財(cái)公司理財(cái)產(chǎn)品銷售管理暫行辦法》正式實(shí)施。該《辦法》明確要求理財(cái)產(chǎn)品銷售機(jī)構(gòu)及其銷售人員從事理財(cái)產(chǎn)品銷售業(yè)務(wù)活動時(shí)，不得“使用未說明選擇原因、測算依據(jù)或計(jì)算方法的業(yè)績比較基準(zhǔn)，單獨(dú)或突出使用絕對數(shù)值、區(qū)間數(shù)值展示業(yè)績比較基準(zhǔn)?！庇浾咦⒁獾剑d業(yè)銀行和農(nóng)銀理財(cái)均因存在“業(yè)績比較基準(zhǔn)宣傳不當(dāng)”而遭處罰，這也是監(jiān)管部門首次對“業(yè)績比較基準(zhǔn)宣傳違規(guī)”開出罰單。
